Advanzia Mastercard Gold: Test & Empfehlung (10/20)

Um vor Allem im Ausland flexibel unterwegs zu sein, gehört die Kreditkarte für viele Menschen mittlerweile zur Standardausrüstung. Überflüssige Ärgernisse mit Bargeld und Wechselkursen gehören der Vergangenheit an. Im Gegensatz zu Barem können mit diesem Zahlungsmittel auch im Internet Käufe getätigt werden.

Besonders im Urlaub oder auf Geschäftsreisen können Geldgeschäfte jedoch sehr schnell teuer werden. Einkäufe, Überweisungen aber auch Geldbehebungen sind insbesondere bei Fremdwährungen mit hohen Zusatzkosten verbunden. Aus diesem Grund bieten immer Kreditinstitute weltweit gebührenfreie Karten an. Ein Beispiel hierfür ist die “Mastercard Gold” des Unternehmens “Advanzia”.

Mit unserem großen Advanzia Mastercard Gold Test 2020 wollen wir dir Vorteile dieses Zahlungsmittels im Detail erläutern. Wir beantworten die wichtigsten Fragen und werden auf die wesentlichsten Eckdaten dieser Kreditkarte genauer eingehen. Anhand dieses Artikels wirst du somit bestens beurteilen können, ob diese Kreditkarte zu deinen Bedürfnissen passt.

Das Wichtigste in Kürze

• Die Advanzia Mastercard Gold kann vielseitig eingesetzt werden. Neben schnellen Einkäufen im Internet können Transaktionen in Geschäften teilweise sogar kontaktlos erfolgen.
• Die Mastercard Gold von Advanzia kannst du ohne Bedenken für deine Geldgeschäfte benutzen. Anhand mehrerer Sicherheitsmechanismen wird deine Kreditkarte vor der missbräuchlichen Nutzung bewahrt.
• Der Antrag einer Advanzia Mastercard Gold kann nur unter bestimmten Voraussetzungen positiv abgeschlossen werden. Vor allem Angaben zu deiner finanziellen Situation haben hierbei besonderen Stellenwert.

Advanzia Mastercard Gold: Die Empfehlung der Redaktion

Die gebührenfreie Kreditkarte von Advanzia

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Advanzia Mastercard Gold

Advanzia Mastercard Gold beantragen

Du möchtest auf der ganzen Welt einkaufen, Geld abheben und dafür keine zusätzlichen Gebühren bezahlen? Dann ist die goldene Mastercard von “Advanzia” das optimale Zahlungsmittel für deine Bedürfnisse. Mit dieser Kreditkarte gehören Sorgen bezügliche etwaiger Transaktionsgebühren der Vergangenheit an. Dies gilt auch für Einkäufe und Behebungen im Ausland.

Falls du regelmäßig in den Urlaub fliegst, kann sich diese Karte aufgrund des zusätzlich integrierten Versicherungspakets als nützlich erweisen. Krankheiten, Unfälle oder auch der plötzliche Reiseabbruch stellen ab sofort keine logistischen oder finanziellen Stolpersteine dar. Entscheidest du dich somit für diese Kreditkarte, ist dir ein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis garantiert.

Ratgeber: Fragen mit denen du dich auseinandersetzen solltest, bevor du eine Advanzia Mastercard Gold beantragst

Aufgrund des speziellen Angebots treten bei potenziellen Kunden in der Regel eine Menge Unklarheiten vor dem Antrag auf. Um dir die Antragstellung zu vereinfachen, haben wir deshalb die am häufigsten auftretenden Fragen im Detail für dich aufgearbeitet.

Welche Vorteile ermöglicht mir eine Advanzia Mastercard Gold?

Mit der Advanzia Mastercard Gold erhältst du eine vielseitige Alternative zu Bargeld. Deine Einkäufe kannst du sowohl vor Ort als auch im Internet innerhalb weniger Sekunden durchführen. Lediglich die Eingabe eines vierstelligen Codes bzw. deiner Kontodaten ist erforderlich. Solltest du dennoch Bargeld benötigen, kannst du deine Advanzia Mastercard Gold auch an Automaten einsetzen.

Solltest du es besonders eilig haben, kannst du mit deiner Advanzia Mastercard Gold auch kontaktlos bezahlen. Ab einem Einkaufspreis von 25 € ist jedoch eine PIN-Eingabe erforderlich. (Bildquelle: unsplash.com / Jonas Leupe)

Mit der Advanzia Mastercard Gold genießt du ebenfalls den Vorteil spannender Zusatzleistungen. Aufgrund verschiedener Versicherungsleistungen bist du im Ausland gegen eine Vielzahl unangenehmer Situationen abgesichert. Welche Vorteile du im Speziellen dadurch genießen kannst, werden wir dir weiterer Folge noch genauer erläutern.

Können für die Nutzung der Advanzia Mastercard Gold Gebühren anfallen?

Hast du dich für die Advanzia Mastercard Gold als dein Zahlungsmittel entschieden, bist du stolzer Besitzer eines sehr kostengünstigen Zahlungsmittels. Weder für Einkäufe ,Überweisungen, oder Bargeldbehebungen müssen im In- oder Ausland zusätzliche Beträge entrichtet werden. Die Advanzia Mastercard Gold ist somit eine gebührenfreie Kreditkarte.

Obwohl es sich bei der Advanzia Mastercard Gold um eine gebührenfreie Kreditkarte handelt, solltest du insbesondere in Puncto Bargeldbehebungen einiges beachten. Obwohl die einzelnen Transaktionen keine Gebühren mit sich bringen, entsteht in diesem Fall ein monatlicher Sollzins. Dieser Betrag entspricht 1,49 % aller getätigten Behebungen, Transfers und Käufen von Kryptowährung.

Wie kann ich eine Advanzia Mastercard Gold beantragen?

Möchtest du eine Antrag für die Advanzia Mastercard Gold stellen, ist die Anmeldung über die Website die wohl effektivste Lösung. Nachdem du “Deutschland” in der Länderübersicht ausgewählt hast, wirst du anschließend auf die Website gebuhrenfrei.com weitergeleitet.

Auf dieser Website kannst du deinen Antrag nun vervollständigen. Dafür ist die Eingabe folgender, persönlicher Daten erforderlich:

• Vor- und Nachname
•  Nationalität
• Wohnort, Postleitzahl und Adresse
• Geburtsdatum und -ort
• Kontaktmöglichkeiten per E-Mail und Telefon

Um dir die notwendige Sicherheit zu bieten, sind die wichtigsten Vorteile und Konditionen der Advanzia Mastercard Gold hier nochmal übersichtlich dargestellt. Hier erhältst du unter Anderem auch Informationen, welche in Zusammenhang mit einer möglichen Teilzahlung bzw. einer Kreditrahmenüberschreitung stehen.

Erhalte ich eine Advanzia Mastercard Gold auch ohne SCHUFA-Eintrag?

Beantragst du eine Advanzia Mastercard Gold, kann dadurch für den Anbieter ein mögliches, finanzielles Risiko entstehen. Um etwaigen Verlusten und Komplikationen zu entgehen, muss eine Prüfung deiner wirtschaftlichen Situation vorgenommen werden. Dieser Vorgang wird sowohl firmenintern als auch auf behördlicher Ebene durch die “SCHUFA”-Organisation durchgeführt.

Wusstest du, dass der Speicher der SCHUFA-Behörde mittlerweile beinahe eine Milliarde verschiedener Datensätze umfasst?

Abgesehen von Privatkunden gehören auch Informationen von Unternehmen zur internen Datenbank. Dazu zählen u.A. Privat-, Kredit- oder Genossenschaftsbanken.

Da es sich bei einer Advanzia Mastercard Gold um eine Charge-Kreditkarte handelt, ist eine Überprüfung der SCHUFA-Behörde somit unumgänglich. Unabhängig von Anbieter und Kreditkarte erfolgt diese Art der Prüfung in jedem Fall. Lediglich Prepaid-Kreditkarten, welche auf Basis eines aufladbaren Guthabens funktionieren, sind von diesem Verfahren ausgeschlossen.

Wie hoch ist der Verfügungsrahmen einer Advanzia Mastercard Gold?

Für Besitzer einer Advanzia Mastercard Gold besteht keine einheitliche Regelung bezüglich der Höhe des Verfügungsrahmens. Anhand der gesammelten Daten des Anbieters sowie der SCHUFA-Behörde wird ein individuelles Limit vereinbart, welches weder für dich noch das Kreditinstitut mit finanziellen Risiken behaftet ist.

Dein individuelles Limit kann später sowohl erhöht als auch verringert werden.

Unabhängig von der Höhe deines monatlichen Limits gibt es jedoch einheitliche Regelungen bezüglich Bargeldbehebungen. Pro Tag sind maximal 5 Abhebungen mit einer Höchstsumme von 1.000 € möglich.

Den Umfang deines Verfügungsrahmens erhältst du in Kombination mit deinem PIN-Code zugesendet. Zusätzlich wird dieser Höchstbetrag auf jeder deiner monatlichen Abrechnungen zusätzlich angeführt. Wie du deinen Verfügungsrahmen anpassen kannst, werden wir in weiterer Folge noch genauer erläutern.

Wie wird die Sicherheit der Advanzia Mastercard Gold ermöglicht?

Da Kreditkartendiebstähle sowohl unterwegs als auch Internet immer häufiger passieren, sollte dein Zahlungsmittel im Idealfall mit einem umfassenden Sicherheitssystem ausgestattet sein. Als Besitzer einer Advanzia Mastercard Gold wird die sichere Nutzung deiner Kreditkarte anhand drei verschiedener Schutzmaßnahmen gewährt.

Sicherheitsmerkmal	Beschreibung
Kartenprüfnummer (CVC2)	Dreistellige Nummer neben dem Unterschriftfeld der Karte. Verhindert Missbrauch durch unachtsam weitergegebener Kartendaten (z.B. weggeworfener Zahlungsbeleg
SecureCode	Ermöglicht sichere Transaktionen im Internet. Anhand eines individuellen Codes muss deine Identität bestätigt werden
EMV-Chip	Ermöglicht den sicheren Datentransfer bei Einkäufen. Unbefugte Speicherungen deiner Daten sind damit unmöglich.

“SecureCode” ist eine spezielle Sicherheitsmaßnahme, welche für alle “Mastercard”-Kreditkarten in Anspruch genommen werden können. Um die Effektivität dieses Angebots zu garantieren, kannst du deinen Sicherheitscode selbst bestimmen. “Advanzia” bestimmt weder deine Prüfziffer noch forder das Kreditinstitut diesbezüglich Auskunft ein.

Die Durchführung der Anmeldung sowie weitere Eckdaten zum “SecureCode”-Verfahren werden im nachfolgenden Video übersichtlich dargestellt.

Kann ich meine Advanzia Mastercard Gold in Kombination mit Online-Zahlungsdiensten nutzen?

Mit dem Wunsch der Konsumenten, Einkäufe noch schneller und unkomplizierter durchzuführen, steigt die Kundenanzahl von Online-Zahlungsdiensten diverser Anbieter kontinuierlich an. Abgesehen von dem derzeitigen Marktführer “Paypal” sind auch die Zahlungsdienste von “Google” und “Apple” in Deutschland und auch international gut im Geschäft.

Derzeit ist nur die Nutzung von “Paypal” in Kombination mit der Advanzia Mastercard Gold möglich. Die Dienste von “Apple” und “Google” werden bis dato noch nicht berücksichtigt. (Bildquelle: pexels.com / PhotoMIX Ltd.)

Im Rahmen deiner Online-Käufe kannst du deine Advanzia Mastercard Gold ohne Probleme als Zahlungsmittel hinterlegen. Mithilfe der App des Anbieters kannst du jegliche getätigten Transfers auch unterwegs auf deinem Smartphone oder Tablet überprüfen. Im Gegensatz zu den Angeboten von “Apple” und “Google” kannst du diesen Service nur für Onlinekäufe nutzen.

Welche Leistungen sind in der Reiseversicherung der Advanzia Mastercard Gold enthalten?

Solltest du dich regelmäßig im Ausland aufhalten, kann dir deine Advanzia Mastercard Gold auch als Schutzmechanismus dienen. Inkludierte Versicherungspakete bei einer Kreditkarte können dir sowohl im Urlaub als auch auf Dienstreise einen weitaus entspannteren Aufenthalt ermöglichen.

Versicherungsleistung	Beschreibung
Reisehaftpflichtversicherung	Übernimmt die Kosten verursachter Schäden an fremden Wertgegenständen. Die maximale Haftung liegt bei 350.000 €.
Auslandskrankenversicherung	Deckt anfallende Kosten für Arztbesuche, stationäre Aufenthalte und Medikamente bis zu einer Million Euro ab. Auch Zahnartkosten werden berücksichtigt.
Reiseunfallversicherung	Berücksichtigt jene Kosten, welche aus der Behandlung von Unfällen resultieren. Die maximale Deckungssumme beträgt 40.000 €
Reiserücktrittkostenversicherung	Bietet Abdeckung der Kosten einer Reisestornierung. Der Selbstbehalt beträgt 20 % der Gesammtsumme.
Reisegepäckversicherung	Greift im Falle des Verlusts von Gepäckstücken. Die maximale Haftung beträgt 2.500 € für eine Person.

Solltest du jene Versicherungsangebote in Anspruch nehmen wollen, müssen allerdings spezielle Voraussetzungen erfüllt werden. Mindestens 50 % der Gesamttransportkosten müssen mit deiner Advanzia Mastercard Gold bezahlt werden. Der Versicherungsanspruch gilt für den Karteninhaber und maximal drei Begleitperson bis zu einem Aufenthalt von 90 Tagen.

Welche Funktionen bietet die mobile App der Advanzia Mastercard Gold?

Als Ergänzung zu deiner Advanzia Mastercard Gold kannst du auch den Service der angebotenen, mobilen App in Anspruch nehmen. Die kostenlose Software ist sowohl für “Android”- als auch “iOS”-Endgeräte verfügbar und bietet dir eine übersichtliche Darstellung deiner getätigten Transaktionen. Somit hast du deine Finanzen auch unterwegs jederzeit im Blick.

Jegliche deiner getätigten Transaktionen kann einzeln mit dem Kaufdatum sowie dem Dienstleister eingesehen werden. Abgesehen davon wird dir auch der verfügbare Restbetrag deines monatlichen Verfügungsrahmens dargestellt. Solltest du eine monatliche Rechnungsübersicht benötigen, kannst diese Dokumente ebenfalls individuell einlesen.

Gibt es Alternativen zur Advanzia Mastercard Gold?

Wie bereits zu Beginn erwähnt, handelt es sich bei der Advanzia Mastercard Gold um eine gebührenfreie Kreditkarte. Abgesehen von “Advanzia” sind jedoch auch weitere Unternehmen in Deutschland tätig, welche Kreditkarten zu gleichen bzw. ähnlichen Konditionen anbieten. Dazu gehören beispielsweise die Unternehmen “Barclaycard”, “Hanseatic Bank” oder auch “Santander”.

Falls du unter Umständen ein Zahlungsmittel mit einem umfangreicheren Leistungsangebot suchst, könnte unter Umständen eine Kooperationskarte die passende Option für dich sein. Neben Versicherungsleistungen genießt du hierbei zusätzliche Exklusivvorteile der jeweiligen Partnerunternehmen. Ausgewählte Anbieter sind beispielsweise “BMW”, “Eurowings” und “Payback”.

Trivia: Was du sonst noch über die Advanzia Mastercard Gold wissen solltest

Mittlerweile bist du bestens über die Vorteile und Eckdaten der Advanzia Mastercard Gold informiert. Solltest du dich bereits für diese Kreditkarte entschieden haben, wollen wir dir mit nachfolgenden Absätzen zusätzliche Tipps und Infos mitgeben.

Wie kann ich den Verfügungsrahmen meiner Advanzia Mastercard Gold anpassen?

Zu Beginn deiner Kundschaft wird der Verfügungsrahmen deiner Advanzia Mastercard Gold tendenziell etwas geringer ausfallen. Diese Maßnahme dient zum Schutz des Anbieters sowie der Beobachtung der Zahlungsgewohnheiten von Neukunden. Innerhalb einiger Monate sollten jedoch ausreichend Informationen für eine Anpassung des Rahmens verfügbar sein.

Der Kreditrahmen der Advanzia Mastercard Gold kann wahlweise erhöht oder verringert werden.

Die Erhöhung deines Kreditrahmens muss in schriftlicher Form von dir beantragt werden. Ob du dieses Anliegen per E-Mail oder per Einschreiben durchführst, bleibt dir überlassen. Solltest du aus Sicherheitsgründen dein Verfügungslimit reduzieren wollen, ist dies ebenfalls möglich. Die Bearbeitung sollte im Normalfall innerhalb weniger Werktage erfolgen.

Wie kann ich meine Advanzia Mastercard Gold sperren lassen?

Im Falle eines Verlusts oder Diebstahls deiner Kreditkarte solltest du deine Finanzen so schnell wie möglich schützen lassen. Mit einer umgehenden Benachrichtigung des Kundenservice kann deine Advanzia Mastercard Gold nicht für betrügerische Zwecke von Dritten eingesetzt werden.

Für die Sperre deiner Kreditkarte kannst du Advanzia telefonisch kontaktieren. Dieser Service kann auch im Ausland von dir genutzt werden. (Bildquelle: unsplash.com / Ehimetalor Unuabona)

Sobald deine Advanzia Mastercard Gold gesperrt wurde, bekommst du eine entsprechende Ersatzkarte per Post zugesendet. Dieser Vorgang wird in etwa zwei Kalenderwochen in Anspruch nehmen. Sollte es sich um einen Notfall handeln und die Karte wird umgehend benötigt, kannst du dies der Kundenbetreuung mitteilen.

Wie kann ich meine Advanzia Mastercard Gold kündigen?

Solltest du für deine Advanzia Mastercard Gold keine Verwendung mehr haben, kannst du deinen Vertrag problemlos aufkündigen lassen. Der Kündigungsantrag muss schriftlich entweder per Post oder E-Mail an die Advanzia Bank übermittelt werden. Eine telefonische Kündiung kann aus Sicherheitsgründen nicht durchgeführt werden.

Bevor du die Kündigung durchführst, solltest du überprüfen, ob alle offenen Beträge bereits gezahlt wurden. Diese behalten nämlich trotz deiner Kündigung ihre Gültigkeit. Beachte hierbei auch, dass mit der durchgeführten Vertragsauflösung die Karte retourniert bzw. durch Zerschneiden vernichtet werden muss.

Weiterführende Literatur: Quellen und interessante Links

[1] https://www.advanzia.com/de-de/privatkunden
[2] https://www.focus.de/finanzen/banken/tid-20933/schufa-auskunft-welche-daten-die-schufa-sammeln-darf_aid_587768.html
[3] https://www.gebuhrenfrei.com/Sicherheit/

Bildquelle: unsplash.com / Two Paddles Axe and Leatherwork