Plus500: Vertrauenswürdiger Broker für den Online-Handel?

Plus500 ist eine von Plus500CY Ltd angebotene Online Handelsplattform für Finanzprodukte, welche schon seit 2008 auf dem Markt ist. 2020 hat Plus500 über 430 Tausend aktive Kunden. (1).

Plus500 hat sich in erster Linie auf Contracts for Difference (CFDs) spezialisiert und bieten damit ein recht riskantes Finanzinstrument an. Man sollte sich vor dem Traden sehr ausführlich über CFDs informieren. Zu erwerbende Finanzprodukte sind beispielsweise der Handel mit Aktien, Rohstoffen und Kryptowährungen.

Dadurch das Plus500 eine Finanztransaktions-Plattform ist, die ihre Nebensitze in der EU haben, unterliegt es den Regulierungen der europäischen Finanzaufsichtsbehörden. Das Unternehmen ist also von außen reguliert, was vor allem für Privatkunden ein hohes Maß an Sicherheit bietet.

Das Angebot von Plus500 richtet sich in erster Linie an aktive Trader, die sich auskennen und Risiko eingehen möchten, da 76,4 % der Kleinanleger beim Handeln mit einem Differenzkontrakt Geld verlieren.

Broker-Funktion für den Handel von Finanzwerten

Was Plus500 auszeichnet, ist das große Produktangebot, aus dem die Anleger wählen können. Anlegern sollte dabei bewusst sein, dass sie ein Differenzgeschäft abschließen und somit in kein physisches Produkt investieren.

Bei Differenzgeschäften handelt es sich um ein Risikogeschäft, bei denen die Ein- oder Auszahlung die Differenz zwischen dem Basiswert und dem aktuellen Kurs der Aktie entspricht(3). Das CFD-Angebot umfasst dabei:

• Aktien: Aktien sind Anteile eines Unternehmens, die man erwirbt und damit ein Stück des Grundkapitals des Unternehmens erhält. (4)
• ETFs: ETFs stehen für Exchange Traded Funds und beschreiben börsengehandelte Indexfonds. Diese umfassen mehrere Aktien unterschiedlicher Unternehmen.(5)
• Indizes: Indizes stellen wie ETFs eine Sammlung an Aktien dar. Das Ziel ist, eine besonders genaue und kostengünstige Abbildung der Wirklichkeit. Der Unterschied zwischen Indexfonds und ETFs liegt in der Börsennotierung. ETFs sind börsennotierte Fonds, wohingegen Indizes nicht an der Börse gehandelt werden.(6)
• Devisen: Der Devisenmarkt, auf Englisch Foreign Excange Market, beschreibt den Handel mit ausländischen Währungen. (7) Dieser Markt ist noch größer als der Aktienmarkt, denn um Außenhandel betreiben zu können, muss die Währung getauscht werden.
• Rohstoffe: Die einzelnen handelbaren Rohstoffe werden in drei Kategorien unterteilt: Landwirtschaft, Energie und Metalle. Da man selten auf einzelne Aktien von Rohstoffen bietet, gibt es die Möglichkeit des Rohstoff ETFs. Dadurch, dass Rohstoffe auf einer offenen Börse gehandelt werden, schwankt der Preis wöchentlich oder teilweise täglich.
• Optionen: Bei dem Kauf einer Option, geht man einen Vertrag ein, der einem garantiert, dass man an einem in der Zukunft liegenden Zeitpunkt oder -rahmen eine Option ausüben kann. Diese Möglichkeiten umfassen den Kauf und Verkauf der Aktie, sowie eine Ausschüttung.

Die Kosten und Gebühren bei Plus500 sind sehr transparent. Du wirst also nicht von zusätzlichen Kosten überrascht. Auch bei der Kontoeröffnung fallen keine Kosten an. Im Vergleich zu den meisten anderen Online-Brokern, bietet Plus500 sehr günstige Spreads an. Die folgenden Services kannst du kostenlos nutzen:

• Einzahlungen
• Echtzeit-Devisenkurse
• Dynamische Diagramme und Grafiken
• Live-Preisnotierungen auf Aktien CFDs
• Öffnen / Schließen von Trades
• Roll-Over deiner Position

Plus500 bietet einige Funktionen an, die sie von anderen Online-Brokern unterscheidet. Ein wesentlicher Punkt sind die zwei zusätzlichen Kontoarten, die wir dir jetzt einmal vorstellen werden.

Demo-Konto

Plus500 bietet eine sehr gute Möglichkeit, sich mit der Plattform vertraut zu machen und sich seine Strategie zu überlegen. Du kannst dir ein kostenloses Konto erstellen und damit fristlos unter realen Marktbedingen handeln, aber du verwendest dabei kein echtes Geld.

Die Benutzung des Demo-Kontos ist risikofrei und eignet sich zum Üben.

Das ist die perfekte Gelegenheit, um erste Erfahrungen zu sammeln, sich alles in Ruhe anzugucken, ohne dabei Angst zu haben, Verluste zu realisieren. Denn wenn du direkt zu Beginn nur Verluste einfährst, vergeht dir der Spaß am Anlegen vermutlich sehr schnell. Hast du dir alles in Ruhe angeguckt, kannst du dein Konto auf das "normale" Real Geld-Konto wechseln.

Professionelles Konto

Eine weitere Besonderheit ist das professionelle Konto. Dieses Konto eignet sich vor allem für die, die sich professionell aufstellen wollen. Für diese Kontoform kann sich allerdings nicht jeder Anleger qualifizieren. Mindestens zwei von folgenden drei Anforderungen müssen erfüllt sein, um den Kriterien zu entsprechen.

• Ausreichende Anlageaktivität: Plus500 fordert hier im Durchschnitt mindestens 10 Transaktionen pro Quartal im letzten Jahr. Die geforderte signifikante Größe wird hier nicht näher erläutert. Außerdem müssen die Trades nicht nur über Plus500 abgewickelt worden sein. Ein Nachweis anderer Anbieter reicht an dieser Stelle.
• Großes Finanzinstrumentportfolio: Kunden müssen ein Portfolio von über 500.000 € aufweisen. Diese müssen nicht eingezahlt, aber nachgewiesen werden können. In das Portfolio fließen auch Aktien, Derivate, Schuldinstrumente und Bargeldeinlagen mit ein.
• Erfahrung im Finanzmarkt: Man kann sich auch mit beruflicher Kenntnis qualifizieren, indem man mindestens 1 Jahr in der Finanzbranche gearbeitet hat und auch mit Transaktionen und dazugehörigen Tätigkeiten und Dienstleistungen zu tun hatte.

Ein Konto bei Plus500 zu eröffnen geht schnell und ist sehr unkompliziert. In den folgenden Schritten zeigen wir dir wie es geht.

1. Schritt: Bei Plus500 registrieren

Im ersten Schritt musst du dich bei Plus500 mit einer bereits bestehenden E-Mail-Adresse oder einem Google-, Facebook- oder Apple-Konto registrieren. Danach musst du nur noch auf "Konto erstellen" klicken und zum nächsten Schritt übergehen.

2. Schritt: Identität bestätigen

In diesem Schritt musst du deine Identität bestätigen. Dafür trägst du deinen korrekten Namen, Geburtstag, sowie Steuerherkunft und deine Adressaten ein. Die richtigen Angaben sind deshalb wichtig, da du sonst keine Einzahlung vornehmen kannst.

3. Schritt: Handelserfahrungen

Um dir das beste Trading Erlebnis geben zu können, musst du in diesem dritten Schritt deine Handelserfahrungen einstufen. Mit den richtigen Angaben kannst du besser eingeschätzt werden und die Vorschläge sind besser an dich angepasst. Außerdem ist das fair, gegenüber Anderen und der Plattform. Im Anschluss werden noch deine Einkommens- und Vermögensgegenstände geprüft.

4. Schritt: Geld einzahlen

Wenn du dein Konto erstellt hast und du verifiziert wurdest, kannst du das erste Mal Geld einzahlen. Dafür stehen dir einige unterschiedliche Verfahren zur Verfügung, aber dazu später mehr.

5. Schritt: Konto bestätigen

Im letzten Schritt müssen deine Aussagen noch bestätigt werden. Dafür ist es nötig, dass du deinen Ausweis und deine Adresse bestätigst. Dafür gibt es ebenso einige Möglichkeiten.

Die Auswahl der Ein- und Auszahlungsverfahren sind sehr zahlreich und man muss sich keine Sorgen machen. Diese Methoden werden aktuell unterstützt:

• PayPal
• Banküberweisung
• Sofortüberweisung
• Kreditkarte
• Debitkarte
• Klarna

Generell kann man bei Differenzkontrakten Schulden machen, denn die positive aber auch negative Preisdifferenz wird komplett an dich als Anleger weiter gegeben.

Kontrakte sind Verträge zwischen mindestens zwei Parteien, die standardisierte vertragliche Vereinbarungen beschreiben. Diese bestehen meistens aus unterschiedlichen Klauseln. Diese beziehen sich auf Leistungen, Gebühren, Fristen und Preisen.

Bei Börsentermingeschäften schließen die Parteien einen Vertrag ab, bei dem der Käufer sich das Recht auf ein Ergebnis, dass erst am Ende der Laufzeit zu erfüllen ist. (8) Ebenso sind Plus500 Kontrakte, Verträge die erst zum Ende der gewählten Laufzeit fällig werden. Schließt man einen Aktienkontrakt ab über 3 Monate, kann man sich nach 3 Monaten die positive Preisdifferenz auszahlen lassen.

Ob das Handeln mit Plus500 sinnvoll ist, kann man nicht pauschal beantworten, denn das hängt von einigen Faktoren ab. Vor allem solltest du deine eigene finanzielle Situation einschätzen und die mit den Vor- und Nachteilen abgleichen.

Generell lohnen sich Trades bei Plus500 eher für erfahrene Anleger, da man mit einem sehr hohen Risiko investiert. Wenn du es allerdings testen willst, kannst du es ja mal mit dem Demo-Konto probieren.

So wie jeder andere Dienstleister hat auch Plus500 seine Vor- und Nachteile, weshalb nicht jeder den richtigen Online-Broker für sich in Plus500 findet. Mögliche Alternativen sind zum Beispiel:

• eToro
• Admiral Markets
• GKFX
• IG
• Forex